UBS يكافئ المساهمين مع تضييق الخسائر المرتبطة ببنك Credit Suisse

قال عملاق البنوك السويسرية يو بي إس الثلاثاء 6-2-2024 إنه سيسلم المساهمين ما يصل إلى مليار دولار من عمليات إعادة شراء الأسهم بعد أن سجل خسارة فصلية أقل من المتوقع ناجمة عن تكاليف استيعاب منافسه المتعثر كريدي سويس.

عند تقديم أرباح الربع الرابع والعام بأكمله، أعلن البنك عن خسارة صافية قدرها 279 مليون دولار في الأشهر الثلاثة الأخيرة من عام 2023 - وهو أقل بكثير من ما يقرب من 500 مليون دولار كان المحللون يستعدون لها.

وجاءت النتيجة في أعقاب خسارة أكبر بلغت 785 مليون دولار في الربع الثالث.

للعام بأكمله، حقق UBS أرباحًا صافية قدرها 29 مليار دولار في عام 2023.

وكان جزء كبير من المكاسب ينبع من الفارق بين قيمة الأصول التي تم الحصول عليها في عملية الاستحواذ على بنك كريدي سويس وسعر الخصم البالغ 3.25 مليار دولار الذي دفعه لشراء ثاني أكبر بنك في سويسرا، والذي كان على وشك الإفلاس.

وأشاد رئيس بنك UBS، سيرجيو إرموتي، بموقف المجموعة بعد عام تقريبًا من تعرضها لضغوط شديدة من قبل السلطات السويسرية للقيام بعملية استحواذ تهدف إلى تجنب أزمة مالية أوسع نطاقًا.

وقال إرموتي في بيان الأرباح: "كان عام 2023 عامًا حاسمًا في تاريخ UBS مع الاستحواذ على Credit Suisse".

"بفضل الجهود الاستثنائية التي بذلها جميع زملائنا، نجحنا في تثبيت الامتياز وحققنا تقدمًا هائلاً في عملية التكامل."

وفورات كبيرة

وتفاخر UBS بأنه حقق بالفعل وفورات في التكاليف بقيمة 4 مليارات دولار في العام الماضي عبر البنوك مجتمعة، مضيفًا أنه يتوقع الآن أن تتضخم المدخرات إلى 13 مليار دولار بحلول عام 2026، ارتفاعًا من التوقعات السابقة البالغة 10 مليارات دولار.

وكدليل آخر على أن UBS يتغلب على عملية الاندماج الضخمة، سلط إرموتي الضوء على أن العملاء قد عهدوا إلى البنك بأصول جديدة بقيمة 77 مليار دولار منذ عملية الاستحواذ، والتي سيتم الانتهاء منها في النصف الأول من هذا العام.

وقال البنك، الذي علق عمليات إعادة شراء الأسهم بعد الاستحواذ، إنه يعتزم إعادتها بمجرد الانتهاء من عملية الاندماج، مع خطط لإعادة شراء ما يصل إلى مليار دولار بحلول نهاية هذا العام.

وقالت إنها سترفع توزيعات الأرباح التي توزعها على المساهمين إلى 0.70 دولار للسهم لعام 2023، ارتفاعًا من 0.55 دولار في العام السابق.

"نمو طويل الأمد"

وقدم البنك بعض التفاصيل حول استراتيجية النمو لمدة ثلاث سنوات التي كان يلمح إليها.

وقال إيرموتي: "بينما ننتقل إلى المرحلة التالية من رحلتنا، سنركز على إعادة هيكلة الأعمال المدمجة وتحسينها".

"على الرغم من أن التقدم الذي أحرزناه على مدى السنوات الثلاث المقبلة لن يتم قياسه بخط مستقيم، إلا أن استراتيجيتنا واضحة. ومع تعزيز الحجم والقدرات عبر امتيازات عملائنا الرائدة وتحسين انضباط الموارد، سنحقق نموًا مستدامًا طويل الأجل وعوائد أعلى. "

إن قرار بنك UBS باستيعاب أقرب منافسيه المحلي السابق بشكل كامل بدلاً من إدراجه بشكل منفصل، كما دعا البعض، سوف يستلزم عملية إعادة هيكلة واسعة النطاق.

قال البنك إن اندماج أعمال بنك كريدي سويس السويسري وحده من شأنه أن يؤدي إلى خفض 1000 وظيفة في الدولة الغنية بجبال الألب بحلول نهاية هذا العام، و2000 وظيفة أخرى في السنوات المقبلة.

ولا بد من بذل معظم الجهود من أجل دمج البنك الاستثماري التابع لبنك Credit Suisse، والذي كان في قلب العديد من الفضائح والأزمات التي سبقت زواله.

وبينما بدا المستثمرون متشككين في البداية بعد صفقة الاستحواذ، فإن إعلانات بنك يو بي إس، بما في ذلك قراره بعدم قبول دعم الدولة، سرعان ما هدأت الأسواق، وشهد البنك منذ ذلك الحين ارتفاع سعر سهمه بأكثر من 48 في المائة.